《章鱼阴谋》：魔幻般的金融骗中骗

书名：《章鱼阴谋》；（美）盖·罗森 著；世界图书出版公司2013年10月第一版

当金融诈骗的主谋遇上黄金银行骗局的操控者，会发生什么事情？你会看到，前者被后者忽悠得团团转，对一环接着一环神秘而拙劣的把戏深信不疑，活生生把自己“辛苦”骗来的钱交出去，并因此引起投资人和监管部门的注意，从而让金融骗局现了原形。美国知名记者盖·罗森所著的《章鱼阴谋》一书就讲述了这样一个荒唐到了极点的金融骗中骗、局中局真实故事。

故事的主角、金融诈骗主谋萨姆·伊斯雷尔出身于巨富家庭，伊斯雷尔家族一个世纪来都活跃在咖啡、大豆、糖等大宗商品交易市场，资产数额高达数十亿美元。萨姆却希望摆脱家族传统，到华尔街、具体来说是对冲基金更快更有效的致富。一开始，他为当时的“华尔街之王”弗雷迪·格雷伯工作，从打杂帮工起步，一步步获得格雷伯的信任，并开始了解到华尔街特别是对冲基金行业的运作内幕。对冲基金不受法律监管，也没有信息披露要求，基金经理和交易员通过大量类似“打擦边球”的内幕交易方式掘金，萨姆在这时就了解到“领先市场，即使只是几秒钟”的赢利奥秘——正是对此的深信乃至迷恋，才让他后来轻而易举的被骗子卷入到不可自拔的阴谋之中。

当然，格雷伯教给萨姆最重要的“经验”，或者说最终让萨姆落得个锒铛入狱下场的诱惑更在于，交易员们可以通过联合做局加内幕交易的方式来牟取暴利。这样的暴利如此惊人，获得又如此容易，以至于交易员们不仅热衷于花天酒地般的奢靡消费，而且将市场上的其他人都视为傻瓜。

1987年的股灾让格雷伯等“老师傅”陷入严重亏损，萨姆因为提前捕捉到市场崩盘的信号而大赚特赚。他不仅由此更加自信，而且还洞悉到华尔街、美联储、美元之间的致命隐秘：萨姆深信，金本位制废除后的美元本质上是一场庞氏骗局。既然货币当局可以通过骗局来攫取财富，交易员为什么不能效仿这种做法呢？《章鱼阴谋》一书前几章的叙述，为萨姆最终将轻易陷入阴谋，提供了可信的动因说明。

在1987年股灾之后、创办属于自己的对冲基金之前，萨姆在这个行业还混迹了近十年。尽管萨姆是最早使用计算机、“宽客”技术来提高交易速度和分析质量的交易员，但这期间他实际上并没有赚到太多钱。《章鱼阴谋》书中多个篇节对萨姆的交易情况作了介绍，足证他仅仅是在趋势判断上稍稍有过人之处，但尚不足以称为最顶尖的对冲基金交易员。萨姆自己却自始至终没有认识到或者说不愿意承认这点事实，对于他来说，如果水平确实不够，就不妨伪造出跑赢大市的很高水平，正如前面已经提到的，设局乃至更直接的行骗，萨姆毫无心理负担。

1996年，拜尤对冲基金成立并引入了一套名为“前推”的运作方法，即用来自卫星的复杂的市场数据流来预测成交易模式，据称正确率达86%。拜尤对冲基金的前两年，就迎来了比率不低的净亏损，这显然不利于进一步吸引投资者，现有的资金也肯定会被全部赎回。萨姆与拜尤的其他合伙人设立了一家虚假的审计机构，为拜尤出具了严重高估的审计报告。正是这份报告，为拜尤一步步成长为明星级对冲基金创造了可能；而编织虚假报告并以不真实的业绩记录吸引新投资，也成为拜尤的盈利模式。就是这样，借助并不高明的“庞氏骗局”，萨姆开始获得他梦寐以求的财富、知名度和权力。

既然骗局并不高明，为什么在萨姆被卷入另一起诈骗阴谋之前，投资者和监管部门没有发现他的拙劣把戏？事实上，只要有客户或其他审计、监管机构稍稍仔细核对拜尤的业绩记录、审计报告，就会发现真相；萨姆越到后来，编造的谎言就越离谱（譬如跑赢大市的赢利记录等），单凭常识也能识破——但没有人去做“稍稍仔细核对”的工作，在一个个投资神话层出不穷的世纪之交，也没有人洞察出萨姆的谎言是谎言。

公允来说，按照《章鱼阴谋》书中对拜尤运作情况的介绍，萨姆跟华尔街、对冲基金行业的其他交易员的手法不存在本质差异。他并没有像麦道夫那样“空手套白狼”，而是一直在开展交易，他和他的合伙人一直期望能够大赚一笔来让先前建立在谎言基础上的高业绩成真。但事与愿违，尽管拜尤陆续赚了不少钱，但谎言接着谎言导致的实际亏损已经超出了萨姆的控制能力。为了拯救拜尤和他自己，萨姆开始涉足风险投资。他结识了一位神秘的演员，对方宣称自己手里掌控着肯尼迪遇刺的真相，又帮助他搭上了另一位自称是共济会阴谋和巨大财富的知情者、一款监控着全世界银行资金流动的软件的拥有者。

章鱼阴谋让萨姆上了钩。萨姆先前就已经认定美元、美联储乃至全球经济都是一场庞氏骗局，如今自称是这场大骗局的顶层设计者出现，有机会让他以前所未有的神秘方式赚钱，他接受了这种解释。或者说，在拜尤的骗局越往后越难支撑的情况下，他主观上是希望找到一种非常规的方式来解困，哪怕同样是骗局，只要自己不成为击鼓传花游戏中的最后接棒者，就已经完全符合他的需要。

《章鱼阴谋》书中写道，“心思缜密、擅作大局的骗术大师的行事手段就像是一个小说家，为他的目标人物，用行内的话说就是那些肥羊、野人、蠢蛋，创造出一个完整的世界”。欺骗萨姆的骗子是这么做的，萨姆自己以及他的对冲基金交易员同行难道也不是这么做的吗？萨姆落入的骗局，叫做“黄金银行骗局”，这是一个拥有悠久历史的全球化的产业，是行事隐秘的美联储诞下的一个畸胎，“全球成千上万的‘金融顾问’都投身骗局当中，让他们的客户投资于高收益投资品……骗局的变化无穷无尽，但主题却都千篇一律：它们都声称有某种证券大幅度折价发行，只有运气好的少数人有机会进行这样的交易”。

2005年9月，“拜尤对冲基金诈骗案”被提起公诉，萨姆被判处20年监禁，他随后策划了一场并不成功的假自杀逃亡，因为潜逃又被加了两年刑期。在监狱中，萨姆接受了盖·罗森的采访，全盘托出了《章鱼阴谋》这本书所述的离奇故事（基本情节均在事后获得了盖·罗森的查证证实）。他对盖·罗森以及这本书的读者的另一个忠告是，“除了（目前）被曝光的屈指可数的这几只基金外，数百只甚至数千只对冲基金全都是靠庞氏骗局之城的。无数的理财顾问都在谎报投资者拿给他们的资金的回报率……从街边商场里的小骗子到曼哈顿摩天大厦里的对冲基金英雄，无一例外。”